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Réf. > DPAT

PATRIMOINE 
Recherche de stage :
Diagnostic patrimonial
Formation Patrimoine - Diagnostic patrimonial
> DURÉE : 2 JOURS
> PRIX : 1040 Euros HT

déjeuner offert en 2010
> DATES :
Paris: 4 et 5 octobre 2010
> PUBLIC
  • Chargés de clientèle
  • Conseillers financiers
  • Gestionnaires de patrimoine
> OBJECTIFS OPÉRATIONNELS
  • Savoir établir et rédiger un diagnostic patrimonial
> PRÉREQUIS : Connaissances élémentaires des aspects juridiques, financiers et fiscaux du patrimoine

Un diagnostic patrimonial, pour quoi faire ? Comment le réaliser ?

PROGRAMME
1>APPROCHE GLOBALE DU CLIENT ET DE SES OBJECTIFS
  • détermination des priorités, entretien de découverte, recueil d'informations
  • quels sont les objectifs patrimoniaux ?
        - hiérarchie de ces objectifs
        - positionnement temporel, court, moyen et long terme
        - événements influents sur l'atteinte de ces objectifs : héritage,
          changement de situation professionnelle, donations
        - personnes concernées : client, conjoint, enfants, …
2>SITUATION PATRIMONIALE ORIGINELLE
  • bilan familial
        - état civil de cellule familiale
        - régime matrimonial
        - dispositions (testamentaires, donations, etc.)
  • bilan social
        - régime social de base de la cellule familiale
        - régimes sociaux complémentaires prévoyance, retraite
  • bilan financier
        - actifs et passifs à long terme
  • actifs et passifs à moyen terme
  • actifs et passifs à court terme
        - évaluation des liquidités, valorisation des flux
  • bilan fiscal
        - sur les revenus de l'activité
        - sur les revenus fonciers
        - sur les revenus financiers
        - fiscalité sur le patrimoine (ISF)
        - fiscalité en cas de disparition (droits de succession) pour la cellule familiale
  • pronostic
        - projections à court, moyen et long terme des différents bilans
        - mesures des écarts avec les objectifs patrimoniaux souhaités
  • proposition d'arbitrages, en fonction des objectifs patrimoniaux, des degrés d'attachement
         et de pertinence, de la sensibilité aux risques, préconisations juridiques
  • documents nécessaires
        - documents de déclarations : imposition sur les revenus, activité et fonciers
        - déclaration ISF
        - portefeuille titres
        - relevé de points, reconstitution de carrière
        - copies des contrats d'assurance vie, décès, contrats divers
        - contrat de mariage, donations
        - recueil d'information
        - outils de simulations
  • déontologie et devoir de conseils, responsabilité du gestionnaire
  • valorisation du diagnostic

MÉTHODE PÉDAGOGIQUE

> Exposés à partir d'un diaporama
> Échanges d'expériences
> Réalisation de cas pratiques